Leistungen und Preise

Steuererklärung

Vollständige Erstellung Ihrer Steuererklärung in der Schweiz — für Einzelpersonen, Ehepaare und Selbständig­erwerbende. Wir übernehmen die Korrespondenz mit der Steuerbehörde, beantragen Fristverlängerungen, klären die Quellensteuer (NOV) und reichen Einsprachen gegen Veranlagungsentscheide ein. Ab CHF 150.

• Steuererklärung Standard, Quellensteuer (NOV) & Selbständigkeit
• Einsprachen, Steuererlassgesuche, Fristverlängerungen
• Einholung fehlender Unterlagen direkt bei Arbeitgeber/Versicherung

Steueroptimierung

Legale Steueroptimierung über Pensionskasse-Einkäufe (BVG), Säule-3a-Beiträge und gestaffelte Vorsorgebezüge. Besonders wirksam ab 50 — wir planen mehrjährig, damit Sie maximal Steuern sparen ohne Ihre Liquidität zu gefährden. Honorar nach Aufwand.

• Analyse aktuelle Situation: Einkommen, Ausgaben, Grenzsteuersatz
• Planung Säule 3a / PK-Einkäufe / Vorsorgebezüge
• Optimale Nutzung von Abzügen über mehrere Steuerperioden

Vorsorgeanalyse

Vorsorgeanalyse für AHV (1. Säule), Pensionskasse / BVG (2. Säule) und Säule 3a/3b — drei klare Pakete von der reinen Risikoabsicherung (Tod & Invalidität) über Vermögensaufbau bis zum gesamtheitlichen Konzept. Risiko und Alter sauber aufeinander abgestimmt. Einzel oder Paar.

Anlageberatung

Unabhängige Anlageberatung auf Honorarbasis — keine Provisionen, keine Retrozessionen, keine versteckten Kosten. ETF-basierter Weltportfolio-Ansatz (Saxo / Bank Zweiplus), angepasst an Ihre Risiko-Toleranz und Lebenssituation. Einstieg häufig über einen unserer kostenlosen Checks (Krankenkasse, Versicherungen, Vorsorge).

• Empfehlung Wertschriften & Brokerwahl (Saxo / Bank Zweiplus)
• Kauf- und Verkaufsverhalten · Tipps zur optimalen Ausführung
• ETF-basierter Ansatz (Weltportfolio), angepasst beim Abschluss

Krankenkassen Prämien Vergleich

Krankenkassen-Vergleich nach KVG: Grundversicherung, Zusatzversicherungen und Franchise-Optimierung für die ganze Schweiz. Vollständiger Wechselservice inklusive Antrag, Kündigung beim alten Versicherer und Überwachung bis zur Bestätigung. Konsequent neutral — kein Vertreter eines einzelnen Anbieters.

• Analyse Grund- und Zusatzversicherung
• Vergleich alternativer Anbieter
• Vollständiger Wechselservice

Hypothek

Wir finden die beste Hypothek für Ihre Schweizer Immobilie — Festhypothek, SARON-Hypothek oder Mischung, abgestimmt auf Ihre Tragbarkeit. Transparentes Depot-Modell: CHF 750 bei Auftragserteilung, vollständig rückerstattbar bei Annahme des besten Angebots oder wenn Sie woanders besser fahren.

• Depot CHF 750 bei Auftragserteilung
• Rückerstattung bei Annahme des besten Angebots
• Rückerstattung wenn Sie woanders besser fahren

Versicherungsvergleich

Unabhängiger Vergleich Ihrer Versicherungen — Auto-, Haftpflicht-, Hausrat-, Lebens- und Berufsunfähigkeit. Lücken und Doppelversicherungen finden, optimale Police wählen. Vorauszahlung CHF 60, bei Annahme vollständig rückerstattet.

• Analyse bestehender Versicherungen
• Vergleich & Empfehlung
• Wechselbegleitung

Netzwerken & Matchmaking

Matching-Service für Wohnungs- und Personalsuche. Kostenlose Zusammenfassung, Zahlung nur bei Erfolg.

• Zusammenfassung kostenlos
• Zahlung nur im Erfolgsfall

Vermögensbewirtschaftung

Laufende Begleitung Ihres Vermögens — periodisches Rebalancing, Anpassungen an veränderte Lebenssituationen, Standortbestimmungen, steuerliche Optimierung von Käufen und Verkäufen. Mit direktem Zugriff auf Ihre Steuer-Dokumente über das Kundenportal.

• Anpassung an veränderte Lebenssituationen
• Info-Zugriff: Steuerdokumente direkt herunterladbar
• Periodische Standortbestimmungen

Spenden & Engagement

Spendenempfehlungen basierend auf Ihren Werten und Zielen. Wir prüfen die Effizienz der Organisationen und holen die Spendebestätigungen direkt für Ihre Steuererklärung ein.

• Empfehlungen auf Basis Ihrer Werte & Ziele
• Effizienz-Check der Hilfsorganisationen
• Direktes Einholen der Spendebestätigungen